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J’ai reçu une lettre FINRA 8210 : et maintenant ? | PC d’Oberheiden

ByMaria G

Apr 19, 2022

Lorsque les courtiers enregistrés, leurs associés ou d’autres conseillers financiers reçoivent une lettre FINRA 8210, la façon dont ils répondent peut faire une grande différence dans le résultat potentiel. Ignorer la demande de documents, conformément au règlement FINRA 8210, peut avoir de graves répercussions professionnelles. Divulguer plus d’informations que demandé peut exposer inutilement le destinataire à des poursuites judiciaires et même à une enquête potentielle pour violation des lois sur les valeurs mobilières.

Les lettres FINRA 8210 sont des demandes de documents

Il est important de se rappeler que les lettres FINRA 8210 ne sont rien de plus que des demandes de documents ou d’autres informations pertinentes pour une enquête potentielle ou en cours par la FINRA, ou la Financial Industry Regulatory Authority, l’entité privée qui a été autorisée par le Congrès à réglementer le secteur des valeurs mobilières. Les destinataires de ces lettres qui gardent cet objectif à l’esprit sont mieux placés pour répondre raisonnablement que ceux qui minimisent ou exagèrent l’importance ou la menace de la demande.

Généralement, les lettres FINRA 8210 décriront les documents ou informations que l’agence demande au destinataire. Ils fixeront également un délai pour le retour de ces informations. La lettre indiquera également au destinataire s’il fait actuellement l’objet d’une enquête.

Comment les destinataires doivent répondre : 4 étapes

La façon dont le destinataire répond à une lettre FINRA 8210 est cruciale. Ne rien faire ou divulguer trop peu peut entraîner des sanctions professionnelles de la FINRA, pouvant aller jusqu’à l’interdiction de l’industrie. Une divulgation excessive peut donner à la FINRA la preuve d’une violation des valeurs mobilières dont elle n’était pas au courant, ce qui peut entraîner des poursuites judiciaires et potentiellement même une responsabilité pénale.

1. Signaler la lettre aux superviseurs conformément aux procédures internes

La première chose que les destinataires doivent faire est de suivre les règles de leur société de courtage pour signaler les lettres FINRA dans la chaîne de commandement. Généralement, cela signifie informer immédiatement votre superviseur ou le service de conformité de la lettre FINRA 8210. Cependant, certaines entreprises peuvent avoir des exigences spécifiques ou uniques.

Cette étape est importante car le directeur de la conformité ou l’un des cadres de l’entreprise aura souvent également reçu une copie de la lettre de la FINRA. Un défaut de suivre le protocole et de signaler la réception de la lettre passe rarement inaperçu. Cela peut entraîner des réprimandes internes et d’autres sanctions au sein de l’entreprise.

2. Engagez un avocat indépendant de la défense FINRA

Une fois que la lettre a été signalée en interne, les destinataires doivent sérieusement envisager d’embaucher un avocat indépendant de la défense de la FINRA, qui a de l’expérience à la FINRA et à la Securities and Exchange Commission (SEC). Il y a plusieurs raisons de le faire.

Premièrement, dans de nombreux cas, il existe une certaine incertitude quant à ce que fait la FINRA. Il est souvent difficile de savoir si le destinataire est la cible d’une enquête en cours ou potentielle, ou s’il n’est qu’un acteur collatéral dans l’enquête de quelqu’un d’autre. Un avocat de la défense expérimenté de la FINRA qui a fait l’objet de nombreuses enquêtes de la FINRA peut lire entre les lignes de la lettre 8210 pour voir ce qui se passe réellement, si le destinataire est personnellement à risque, l’étendue de ce risque et la meilleure façon de réagir.

Deuxièmement, un avocat de la défense de la FINRA peut aider le destinataire à se conformer aux exigences de la lettre 8210. Ces lettres exigent souvent des tonnes de documents difficiles d’accès et ne laissent que très peu de temps pour le faire. Un avocat peut être en mesure de négocier les termes de la lettre avec un avocat du personnel de la FINRA et soit de restreindre l’objet de la demande de document, soit d’obtenir une prolongation pour l’accomplir.

Troisièmement, le processus de négociation et son résultat peuvent fournir des informations précieuses sur les objectifs de la FINRA. La façon dont le personnel de la FINRA interagit avec le destinataire et son avocat peut révéler des détails importants sur son enquête.

Quatrièmement, un avocat de la défense peut analyser la demande et voir quels documents doivent être divulgués et quelles informations pourraient raisonnablement sortir du cadre de la demande. Un avocat de la défense de la FINRA peut alors examiner les documents qui ne doivent pas nécessairement être divulgués pour déterminer, en fonction des autres indications concernant l’enquête, s’il serait judicieux de les remettre ou de les conserver.

Cinquièmement, et peut-être le plus important pour le destinataire de la lettre FINRA 8210, l’embauche d’un avocat indépendant de la défense de la FINRA garantit que le destinataire a été conseillé dans son meilleur intérêt. Il n’est pas rare que les sociétés de courtage confrontées à des sanctions de la FINRA et à des enquêtes sur les valeurs mobilières se retournent contre leurs courtiers ou associés et utilisent des individus comme boucs émissaires afin que la société puisse éviter toute responsabilité. Si cela devient la stratégie de l’entreprise, les intérêts de son avocat interne ne sont plus alignés sur les intérêts du destinataire de la lettre FINRA 8210. Avoir une représentation juridique indépendante et une bonne relation avocat-client est essentiel dans ces situations.

3. Répondre à la demande de la FINRA

Les destinataires de la lettre FINRA 8210 s’exposent à de graves sanctions professionnelles s’ils ne répondent pas à la demande de documents et d’informations. Ils peuvent être suspendus du commerce des valeurs mobilières ou peuvent même être exclus de l’industrie. Pire encore, ces sanctions peuvent survenir en cas de violation de la règle 8210 de la FINRA, connue ou non : la règle 8210(c) de la FINRA stipule qu'”aucun membre ou personne ne doit omettre de fournir des informations ou un témoignage” sur demande. Il ne dit pas qu’un tel manquement doit être intentionnel.

Il est important d’embaucher un avocat de la défense de la FINRA pour augmenter le délai et comprendre, et potentiellement même réduire, la portée de la divulgation. Comme l’explique le Dr Nick Oberheiden, associé fondateur du cabinet de défense des cols blancs Oberheiden PC, “à tout le moins, un avocat peut travailler pour alléger la charge de travail qu’une lettre FINRA 8210 impose aux professionnels des valeurs mobilières, les libérant pour effectuer leur travail .”

4. Déterminer si la lettre doit être divulguée sur le formulaire U4

Les professionnels des valeurs mobilières sont tenus de divulguer certains «événements à signaler» sur leur formulaire U4. Selon les directives d’interprétation de la FINRA, un événement à signaler comprend la réception d’un avis écrit indiquant que le professionnel inscrit fait l’objet d’une enquête de la FINRA. Bien qu’un avis écrit d’enquête se présente souvent sous la forme d’un avis Wells, il peut être fait dans une lettre FINRA 8210. Si la lettre indique spécifiquement que le destinataire fait l’objet d’une enquête, il devra mettre à jour le formulaire U4 pour divulguer le développement.

Conclusion

La réception d’une lettre 8210 est une étape importante dans une enquête de la Financial Industry Regulatory Authority (FINRA). Les professionnels des valeurs mobilières inscrits sont tenus de se conformer à la demande de documents et autres informations. Cependant, fournir trop d’informations est souvent imprudent. Il existe de nombreux avantages à embaucher un avocat de la défense FINRA – un avocat indépendant de la société de courtage – pour se conformer aux exigences de la lettre FINRA 8210 et éviter toute responsabilité potentielle.

Juex News

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